信貸檔案管理
來源：未知 作者：admin 時間：2014-07-28 23:55
地點：集團四樓會議室
主持部門：人力資源部
與會人員：劉軍、俞彤梅、鄭麗娜、李學達、孟晶、姚新朋、劉娜、陳良、韓婧、杜秋鳳、張忠梅、徐建立、孫景羽、劉正浩、李琳、楊露、管濤、陳筱、劉童。
記錄人： 陳良
培訓師：奔放
會議議題：信貸檔案管理培訓
一、 集團監(jiān)事長劉軍講話：
1、集團正式成立人力資源部，主要職能是加強員工內(nèi)部培訓，提升人員素質(zhì)，建立人才庫。挖掘內(nèi)部人才，開發(fā)內(nèi)部管理流程課件，培養(yǎng)內(nèi)部講師。
2、通過培訓，完善公司業(yè)務流程，規(guī)范各崗位運作標準。之后還要進行財務管理、信貸業(yè)務、行政管理等方面的培訓。
二、 培訓意義及培訓要求（人資部）
培訓意義：
1、通過持續(xù)的內(nèi)部培訓制度，將盛鼎集團營造為學習型組織，提高員工學習力。
2、必培人員（信貸檔案管理員）通過培訓規(guī)范信貸檔案管理流程，培訓結(jié)束后給于1個月的整改期，梳理原檔案資料，按培訓要求規(guī)范檔案管理。人資部將邀請相關(guān)領(lǐng)導及部門進行檢查。
3、意愿參培人員（現(xiàn)不從事檔案管理工作的人員）將進入集團人才儲備庫，未來崗位調(diào)整需求時將由人才庫中擇優(yōu)挑選。
4、通過培訓選拔集團內(nèi)訓師，不僅自己做好，而且要會歸納總結(jié)，還要有口才演講能力與大家分享，21世紀需要復合型人才。
三、 信貸檔案管理培訓----培訓師奔放
1、信貸檔案管理的意義
2、檔案管理流程
收集資料關(guān)注點：營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證件是否年檢；有無驗資報告；企業(yè)法人是否是實際控制人；
整理資料關(guān)注點：簽約人通知（所有簽約人統(tǒng)一到場時間、地點、應帶資料及證件）；與財務人員交接應設(shè)立流程單；出意見書要做臺帳登記；
貸款發(fā)放關(guān)注點：通知客戶簽合同（簽字不能用繁體字，字跡清晰；指印應用食指或中指，并且要指肚按全手印；擔保合同的頁縫也要簽字蓋章。）
費用入賬：與財務要有傳遞單，與業(yè)務要有溝通單。
檔案管理關(guān)注點：所有資料用一個檔案袋收集，檔案入庫后上臺帳，便于領(lǐng)導查閱，提醒業(yè)務還款時間，年終統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
業(yè)務完結(jié)后分行、分類歸檔。
3、檔案交接注意事項
借閱：建議設(shè)計檔案借閱審批單，確定各分公司審批人。借閱的審批單應全部放入檔案內(nèi)，便于追蹤。
外來人員審查：必須在本單位內(nèi)，有本單位工作人員全程陪同。
4、檔案存放注意事項
（1）按行分柜存放，做好編號。
（2）進行臺帳登記，如給客戶打過證件收條之類的字據(jù)可在臺帳上插入批注提醒。
（3）檔案保管期限：過期檔案銷毀應建立銷毀流程。